Patrimonial
Connaître pour agir
- Cartographie
- Objectifs
- Arbitrage
Services
Une méthode pour décider et piloter votre patrimoine
Trois formats complémentaires : Audit, Étude et Simulation, pour analyser, comparer et décider.
Audit
Lettre de mission
La lettre de mission définit le périmètre, la méthode et les objectifs de votre accompagnement. Elle permet de cadrer la stratégie avant toute recommandation et peut se concentrer sur une thématique précise.
Prévoyance
Anticiper pour protéger
- Couvertures
- Cohérence
- Angles morts
Retraite
Préparer pour profiter
- Horizon
- Revenus
- Stratégie
Transmission
Estimer pour optimiser
- Structuration
- Impact
- Priorités
Vous voulez une vue claire avant d’agir
L’audit est une mission indépendante, encadrée, qui vous permet de comprendre votre situation avant toute décision ou mise en place de solution.
Étude
Le mandat
Le mandat encadre une mission précise, avec un périmètre, des hypothèses et des livrables définis. Chaque étude correspond à une décision à prendre.
Pour les particuliers
Définir vos besoins, comparer les solutions et arbitrer avec une logique claire.
Service de banque
Rechercher les solutions adaptées
Structurer les options de financementProduit d’assurance
Définir les besoins
Définir les critères de sélectionPlacement financier
Analyser les marchés
Construire une stratégie d’investissementInvestissement immobilier
Comparer les dispositifs
Structurer le projet immobilierCompétence juridique appropriée
Acte sous seing privé
Sécuriser juridiquement l’opérationPour l’entreprise et ses dirigeants
Ajuster les leviers sociaux, fiscaux et assurantiels.
Statut social & rémunération
Étudier pour choisir
Comparer les leviers de rémunérationÉpargne salariale
Optimiser pour fidéliser
Définir une stratégie d’épargne entrepriseProtection sociale
Choisir pour économiser
Optimiser la protection du dirigeantUne étude = vos conditions posées noir sur blanc
Le mandat intervient après validation de la stratégie et lorsque vous souhaitez être accompagné dans la durée.
Simulation
Simulation professionnelle
Des simulations chiffrées pour éclairer vos décisions. Elles permettent de comparer des stratégies possibles à partir d’hypothèses réalistes, sans orientation commerciale.
Épargne
Quel capital pouvez-vous atteindre ?
- Projection
- Scénarios
- Horizon
Crédit
Quel sera le coût réel de votre crédit ?
- Taux
- Durée
- Coût total
Retraite
Quel revenu complémentaire pouvez-vous viser ?
- Objectif
- Écart
- Plan d'action
SCI
Quelle structure est la plus pertinente pour votre projet ?
- Montage
- Fiscalité
- Objectifs
Comparer des options sur des chiffres, pas sur des intuitions
Les simulations reposent sur vos données et des hypothèses économiques évolutives. Elles constituent un outil d’aide à la décision, pas une promesse de résultat.
Prenez la main sur votre patrimoine
Centralisez vos informations, clarifiez votre situation et obtenez une première lecture structurée de votre patrimoine. En créant votre espace, vous démarrez un audit adapté à votre profil, à votre rythme, sans engagement.
Demander une proposition
Démarrez avec ce que vous avez. Même partiellement, l’analyse se construit dans le temps.